2015年10月15日 星期四

《平民股神教你不蝕本投資術》重點整理及讀書心得分享


一位數學鴨蛋、不懂英文、不會電腦,來自台中東勢的素人股票高手蘇松泙,自創「不蝕本投資術」、「買高賣更高」等投資方法,連賺40年,只靠投資股票,從負債出發,到累積近億財富。描寫作者已經整整四十餘年在操作股票市場,但是除了台股,其他什麼基金、衍生性金融商品,他完全不懂,更添加書本傳奇故事姓。

作者出生即就患有小耳症,書念不好,農校畢業後也找不到工作,跟著父親作木材生意又欠下大筆債務,走投無路時,決定倚靠自己抄寫股價3年功夫、進入股市一搏,用個股價格變化決定買、賣,且獨創「不蝕本投資術」,40年來專心從股市「提款」,沒有一年虧損,2008金融海嘯那年還賺了200萬元,不但養活一家大小,還讓二個兒子唸到碩士畢業。

在海嘯時看了太多全家燒炭自殺的新聞,他決定站出來分享殘缺且辛酸的童年故事,同時大方公開股票操作必勝戰法,讓英文不好、不會用電腦、不懂技術線型、不知道什麼叫財務報表的投資人,也可以在股市賺錢。

曾向智富月刊寄出踢館信時,附上他很長一段時間股票交易紀錄的影印本,交易紀錄佐證,精準預測股價轉折上面可以清楚看到他股票買賣的進出價位,證明交易事實而非傳言。

書中五大核心原則

1. 只拿部分的錢出來操作。

2. 短線來回操作,切記不使用融資。

3. 有獲利才加碼。每次加碼前,要等到獲利達到本金加上預計加碼金額的7%,才可以投入加碼金。

例如:十萬本金,預計再投入十萬,那獲利達到20萬的7%,也就是一萬四,才可以進場。

4. 若加碼金投入後出現損失,賠掉獲利的部分,那應該把加碼金抽回,只留原始的本金在市場操作​​。

5. 如果你的操作能夠持續獲利,應該分批抽回本金,只留獲利金在市場操作​​,用獲利滾獲利。

這五大原則其實說得挺好的,就算是價值投資、成長投資者,也可以考慮加入這些原則。

個人讀書心得

如何挑股(價值型選股):

1 挑老闆誠信的公司:如2330台積電,每年一定入選。

2 大型績優權值股: 2498宏達電, 2317鴻海, 1301台塑, 1102亞泥

3 高稅額扣抵比率個股:有退稅誘因,反之,則可能有棄權賣壓

如何買賣(注意除權日期):

1 除權前低點介入:可以觀察前幾檔除權股,通常一段時間內,都會呈現相同走勢可能除

權前3天或最後1天出現低點。

2 除權前一天如果有高價就賣出,先獲利入袋,看看當天有沒低價可回補

3 除權後,看漲勢停頓就賣出股票

4 只要沒賠錢,就反覆來回介入除權股

關注持股時間:

在個股除權前一周,要開始留心股價變化,大約除權前2,3天可以則機買進,買進時用限價單,以低於平盤約3 %的低價掛入買單。如果成交了,可以視情況在除權前一天早盤高價賣出,然後在最後一盤以高2檔買入。

買強勢股這點個人頗認同,因為有一年電子股特別會漲,大盤一直漲,他手中的傳產股不但不漲反而還賠10萬,有一天狠下心把它們全砍了,然後買了當時流行的三高股,沒多久就反賺50萬(帳面)不過,這真的很難,因為他和大多數人一樣都想等股票轉正才換股操作... 。

每天都要做的事情

1.記帳:除了股票以外,其他的花費也通通要記起來。而且要切記兩點,大盤雖漲但是感覺到賺錢趨勢減緩時,就將本金抽出,只留獲利去戰不管大盤如何,如果你的績效的超越大盤就不抽離資金,但也不隨便增加。如果是換股操作,賣甲買乙,無倫剛買進的乙是陪是賺都一定要依規定把甲賣出,讓整體持股不變

2.手動抄寫價格訓練盤感:寫下開盤價、最高價、最低價、收盤價,開始抄寫2~3個月讓自己感受到股票的支撐在哪裡或是壓力在哪裡?哪個價位是創新高?

買進股票的注意事項

1.買有話題的股票:可以練習,把每次買的原因都記下來,再把買賣的獲利紀錄下來,並比對指數大跌的漲幅,用來檢驗哪種股票是能讓你賺到錢的

2.台股紅綠燈:4800以下利潤大於風險、4800~7300風險與利潤相當、7300以上風險大於利潤了,除了獲利逐步入袋以外,整體投資水位也要下調

3,媒體不能盡信,靠自己真功夫,每日精選強勢股

4,只買一檔容易患得患失,所以要多買幾檔分散風險

5.雙胞胎戰法:找出同一族群中股價的相對效應,作短線的進出,可以是經常處於同一價位的股票,也可以是同一集團股,也可以是同一產業

A、牢記股票名稱和價位,這樣對漲跌才有感覺
B、把價格趨近的配成對
C、同一族群,交替賣高買低
D、除權息期間不適合比價

6,盡量不要停損,用資產觀念持有或轉換,應該轉進其他比較強勢的個股

結論:

作者把自己因長時間手抄個股價位,進而逐年培養出對股市操盤的直覺。從書中的績效來看作者的操盤技巧非常高超,對於一般小眾或是初階散戶仍需時間加強琢磨,但我相信也不是一般人所學習得來的。建議如果想要效法書本操盤技巧的朋友們可以先用小部份資金來嘗試建議正確操盤心態及撰寫投資日誌,慢慢確定這樣的操盤技巧適用在你自己身上,再大量採用更多細節步驟加入操作,經過長時間累積下,相信應該可以創造出另一個股市提款高手。